I Nostri Servizi Finanziari
Soluzioni concrete per trasformare le sfide finanziarie in opportunità di crescita e stabilità economica
Quando i Debiti Diventano Ingestibili
Molti nostri clienti arrivano da noi quando si sentono sopraffatti da rate multiple, interessi crescenti e una situazione che sembra senza via d'uscita. La scorsa settimana, ad esempio, abbiamo aiutato una famiglia di Vicenza a ridurre del 40% il carico mensile delle rate semplicemente riorganizzando i tempi di pagamento.
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Rate multiple che assorbono oltre il 50% del reddito mensile
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Difficoltà nel tenere traccia di scadenze e importi variabili
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Stress costante e impatto sulla qualità della vita familiare
Risultati Ottenuti nel 2024
Costruire Ricchezza Richiede Strategia
Non esiste una formula magica per gli investimenti, ma esistono principi solidi e strategie testate che possiamo adattare alla tua situazione specifica. Ogni cliente che seguiamo ha obiettivi diversi e una situazione patrimoniale unica.
Analisi Patrimoniale
Fotografiamo la tua situazione attuale, identificando asset sottovalutati e rischi nascosti nel tuo portafoglio.
- Valutazione asset esistenti
- Analisi diversificazione
- Identificazione gap di liquidità
Strategia Personalizzata
Sviluppiamo una roadmap di investimenti basata sui tuoi obiettivi reali e sulla tua tolleranza al rischio.
- Definizione obiettivi temporali
- Selezione strumenti adeguati
- Piano di accumulo graduale
Monitoraggio Continuo
Rivediamo periodicamente la strategia adattandola ai cambiamenti del mercato e della tua vita.
- Report trimestrali dettagliati
- Ribilanciamento portafoglio
- Consulenze telefoniche illimitate
Elena Marchetti
Consulente Previdenziale Senior
12 anni di esperienza nella pianificazione pensionistica. Ha seguito oltre 300 clienti nella progettazione del loro futuro previdenziale.
Prenota ConsulenzaLa Pensione Pubblica Non Basterà
Lo diciamo sempre ai nostri clienti quarantenni: la pensione pubblica coprirà al massimo il 60% del tuo ultimo stipendio. Elena ha sviluppato un approccio che permette di integrare questa carenza attraverso un piano strutturato che si adatta alle diverse fasi della vita lavorativa.
Calcolo del Gap Pensionistico
Analizziamo la differenza tra quello che riceverai dall'INPS e quello che ti servirà realmente per mantenere il tuo tenore di vita. Spesso questa analisi rivela sorprese: molti sottovalutano l'impatto dell'inflazione sui prossimi 20-30 anni.
Progettazione Piano Integrativo
Costruiamo insieme un portafoglio previdenziale che combina fondi pensione, piani individuali e investimenti mirati. L'obiettivo è creare un flusso di reddito stabile che si attivi quando smetterai di lavorare.
Ottimizzazione Fiscale
Sfruttiamo le detrazioni fiscali disponibili sui contributi previdenziali e pianifichiamo la fase di erogazione per minimizzare l'impatto delle tasse sulla tua pensione futura. Ogni euro risparmiato in tasse è un euro in più per la tua pensione.